邮储银行珙县支行营业部成功堵截一起大额可疑取款风险事件

“断卡”行动开展以来,邮储银行珙县支行不断加大可疑交易账户排查力度,持续强化账户风险管理。近日,邮储银行珙县支行营业部成功堵截一起柜面异常取现风险事件,积极向公安机关提供线索,并成功配合珙县巡场镇派出所抓获相关嫌疑人员。

客户张某到邮储银行珙县支行营业部办理取款业务,要求支取现金18000元。当班柜员发现该账户长期无交易记录,但当日突然转入多笔大额资金且交易对象均不相同,引起了柜员的警觉。当班柜员立即询问客户与交易对象之间的关系,客户称都是朋友转入的购车款,客户的回答明显与交易明细不一致,柜员判定该账户交易明细存在异常。

为确保账户资金安全,柜员以该卡本日取现额度已用完无法再办理取款业务为由,建议客户明日再来取款,客户便离开了营业网点。营业主管立即对该账户采取管控措施,同时向珙县巡场镇派出所和上级行报送可疑交易线索。该账户被公安机关通报为涉案账户,邮储银行珙县支行营业部成功识破并拦截了涉诈资金的转移。

在反电信网络诈骗工作中,邮储银行珙县支行始终坚持筑牢金融防线,持续组织员工开展培训学习,全方位开展反诈宣传,普及防诈知识。在今后工作中,邮储银行珙县支行将以更强的责任感、更扎实的专业能力和敏锐的洞察力,不断提升风险识别和可疑交易拦截能力,密切警银协作,构筑金融反诈安全屏障,切实守护好群众“钱袋子”。

(凌雨)